CEBRASPE • BANRISUL
🔐 Texto de apoio
Currently, the Digital Euro has not been launched — though there are signs that a launch may be coming sooner rather than later. By October 2025, the ECB (European Central Bank) has indicated a second phase of the preparation for the Digital Euro. By then, the ECB will have prepared an outreach plan, procurement standards, and technology providers.
The Digital Euro has potential downsides, many of them echoed in the other launches of central bank digital currencies. For example, the central bank will become a technology company focused on procurement with central points of failure. This was a breeding ground for corruption for the bureaucrat fortunate enough to make these technical choices in China.
While the Digital Euro is slated to “coexist” with cash, this also comes when EU (European Union) nations are voting on ending end-to-end encryption (a critical digital privacy tool) and have started to restrict cash with limits being placed on how much you can spend in cash to accelerate its slow demise.
User privacy is said to be the ECB’s “chief concern” as it has been designing the central bank’s digital currency. Certainly, the ECB is aware of public perception that has negative surveillance, control, and privacy implications in mind. The ECB has been at pains to say that the Digital Euro will “coexist” with cash and that unlike the e-CNY (China’s central bank digital coin) it will not be tied to a “social credit” score or place limits on how money is spent.
A big part of the ECB’s drive towards the Digital Euro is to compete and pry Europeans away from Bitcoin, cryptocurrencies, and “stablecoins”.
Central bank digital currencies are a direct liability of the central bank. Since the central bank has the power to issue currency, this means that the central bank can essentially create “digital euros” if it wishes to. The architecture and data within a central bank digital currency are usually built completely by the central bank supported by private vendors of its choice. In China, the central bank has turned away from a distributed ledger technology to a centralized data store, in which the technical details are pretty scant. Hence, the central bank controls everything, and the system has no external access.
🔗 Texto adaptado de:
🔗 Internet: www.forbes.com/sites.
QUESTÃO
It is correct to conclude from the fourth paragraph of text CB1A2 that, in the implementation of the Digital Euro,
social credit and ledger technology prevents privacy issues.
the ECB will follow the Chinese model and its privacy policy.
end-to-end cryptography will guarantee privacy.
privacy is a direct liability of the central bank.
the public is worried about possible adverse effects regarding privacy.
📝 Resolução Comentada – Questão 13
A questão avalia a capacidade de realizar uma inferência a partir do quarto parágrafo. O CEBRASPE não pergunta o que o texto afirma literalmente; pede que o candidato conclua algo logicamente sustentado pelas informações apresentadas.
O autor explica que o BCE afirma ter a privacidade como sua principal preocupação. Contudo, logo em seguida esclarece que essa preocupação decorre da percepção negativa existente entre o público, que associa o Digital Euro a possíveis mecanismos de vigilância, controle estatal e perda de privacidade.
O trecho decisivo é:
"Certainly, the ECB is aware of public perception that has negative surveillance, control, and privacy implications in mind."
Dessa informação conclui-se que existe uma preocupação pública quanto aos possíveis impactos negativos do Digital Euro sobre a privacidade, razão pela qual o BCE procura enfatizar continuamente sua política de proteção aos usuários.
- O Comando: concluir corretamente uma informação implícita a partir do quarto parágrafo.
- O Gatilho do Gabarito: perceber que a insistência do BCE em tranquilizar a população só faz sentido porque existe uma preocupação pública prévia com vigilância e privacidade.
- Por que é médio? O candidato precisa distinguir o que é dito explicitamente da conclusão lógica decorrente dessas informações, habilidade típica de questões de inferência do CEBRASPE.
(A) ❌ social credit and ledger technology prevents privacy issues.
Incorreta. O texto não afirma que tecnologia de registro distribuído (ledger technology) ou sistemas de crédito social eliminem problemas de privacidade. Pelo contrário, diferencia o modelo europeu do chinês.
(B) ❌ the ECB will follow the Chinese model and its privacy policy.
Incorreta. O texto afirma justamente o oposto: o BCE ressalta que o Digital Euro não será vinculado ao modelo chinês nem ao sistema de social credit.
(C) ❌ end-to-end cryptography will guarantee privacy.
Incorreta. O texto menciona a criptografia ponta a ponta em outro contexto, relacionado às discussões legislativas da União Europeia, sem afirmar que ela garantirá a privacidade do Digital Euro.
(D) ❌ privacy is a direct liability of the central bank.
Incorreta. A expressão direct liability aparece posteriormente para tratar da natureza jurídica das moedas digitais emitidas por bancos centrais, e não da privacidade.
(E) ✅ the public is worried about possible adverse effects regarding privacy.
Correta. Essa é exatamente a inferência construída a partir do quarto parágrafo: o BCE procura tranquilizar a sociedade porque existe uma percepção pública de que o Digital Euro possa ampliar mecanismos de vigilância, controle e perda de privacidade.
- Questão clássica de Inference.
- O BCE enfatiza a proteção da privacidade justamente porque reconhece a preocupação existente entre os cidadãos.
- Quando um texto explica por que uma instituição insiste em determinado argumento, frequentemente a resposta correta está na inferência sobre a percepção do público.
Chunk family:
- Public perception (percepção pública)
- Privacy concerns (preocupações com a privacidade)
- Surveillance implications (implicações de vigilância)
- Chief concern (principal preocupação)
- Draw a conclusion (tirar uma conclusão)
- Inference (inferência)
Gabarito Oficial: E